Quels sont les risques juridiques pour les investisseurs en crypto-monnaie?

Parallèlement à l’explosion de l’intérêt pour la monnaie numérique et à toutes ses implications pour les entreprises nouvelles et traditionnelles, il y a un besoin croissant de clarté concernant les implications juridiques de ces nouvelles technologies et devises. Alors que les gouvernements du monde entier, les agences de régulation, les banques centrales et d’autres institutions financières s’efforcent de comprendre la nature et la signification des monnaies numériques, les investisseurs individuels peuvent gagner beaucoup d’argent en investissant dans ce nouvel espace. D’autre part, les investisseurs assument certains risques juridiques lorsqu’ils achètent et vendent des crypto-monnaies.

Alors que la monnaie numérique peut être facile à confondre avec la monnaie électronique conventionnelle, ce n’est pas la même chose; de même, il est différent des monnaies de trésorerie conventionnelles car il ne peut pas être physiquement détenu et transféré entre les parties. Une grande partie de l’obscurité du statut juridique de la monnaie numérique est due au fait que l’espace n’est devenu populaire que récemment par rapport aux systèmes de monnaie et de paiement plus traditionnels. Ci-dessous, nous explorerons certaines des implications juridiques émergentes associées à l’investissement dans les crypto-monnaies.

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Crypto-monnaies comme propriété

L’une des considérations juridiques les plus critiques pour tout investisseur en crypto-monnaie a à voir avec la façon dont les autorités centrales voient les avoirs en crypto-monnaie. Aux États-Unis, l’IRS a défini les crypto-monnaies comme une propriété plutôt que comme des devises proprement dites. Cela signifie que les investisseurs individuels sont redevables aux lois fiscales sur les gains en capital lorsqu’il s’agit de déclarer leurs dépenses et leurs bénéfices en crypto-monnaie dans leurs déclarations fiscales annuelles, quel que soit l’endroit où ils ont acheté des pièces numériques.

Cet aspect de l’espace de la crypto-monnaie ajoute des couches de confusion et de complexité pour les contribuables américains, mais la difficulté ne s’arrête pas là. En effet, il reste difficile de savoir si les investisseurs en monnaie numérique qui ont acheté leurs avoirs sur des bourses étrangères doivent faire face à des mesures de déclaration supplémentaires au moment des impôts. Selon un rapport de CNBC, “toute personne disposant de plus de 10 000 dollars à l’étranger doit généralement remplir chaque année le Rapport sur les comptes bancaires et financiers étrangers (FBAR) … auprès du Département du Trésor. Une autre loi – la Foreign Account Tax Compliance Act , ou FATCA – oblige certains contribuables américains à décrire leurs comptes à l’étranger sur le formulaire 8938, lorsqu’ils déposent leurs impôts auprès de l’IRS. “

L’ancien procureur fiscal fédéral Kevin F.Sweeney a donné un indice sur la façon dont les échanges de crypto-monnaie étrangers pourraient compliquer les questions fiscales pour les investisseurs américains en devises numériques: “il y a probablement une exigence FBAR, mais je n’irais pas jusqu’à dire qu’il y en a toujours une », a-t-il expliqué, ajoutant que le manque de conseils de l’IRS a créé un« trou noir »d’incertitude pour les investisseurs et les fiscalistes. “Il semblerait extrêmement injuste de s’attendre à ce que les contribuables sachent cela et imposent ensuite des pénalités aux contribuables qui ne l’ont pas fait. Alors que les praticiens ne peuvent même pas déterminer à 100% s’il existe une exigence FBAR”, a ajouté Sweeney.

Statut décentralisé

L’un des principaux attraits de nombreuses monnaies numériques est également un facteur de risque potentiel pour l’investisseur individuel. Bitcoin (BTC) a ouvert la voie à d’autres crypto-monnaies en ce sens qu’il est décentralisé, ce qui signifie qu’il n’a pas de présence physique et n’est pas soutenu par une autorité centrale. Alors que les gouvernements du monde entier sont intervenus pour affirmer leur pouvoir réglementaire de différentes manières, la BTC et d’autres monnaies numériques comme elle restent indépendantes de toute juridiction ou institution. D’une part, cela libère les investisseurs d’être redevables à ces institutions. En revanche, ce statut pourrait entraîner des complications juridiques. La valeur des monnaies numériques dépend entièrement de la valeur que les autres propriétaires et investisseurs leur attribuent; cela est vrai pour toutes les devises, numériques ou fiat. Sans une autorité centrale soutenant la valeur d’une monnaie numérique, les investisseurs peuvent être laissés à l’écart en cas de complications liées aux transactions ou à la propriété.

Un autre risque potentiel associé aux crypto-monnaies en raison de leur statut décentralisé est lié aux particularités des transactions. Dans la plupart des autres transactions, la devise avec une présence physique change de mains. Dans le cas de la monnaie électronique, une institution financière de confiance est impliquée dans la création et le règlement des dépôts et des créances. Aucun de ces concepts ne s’applique aux transactions de crypto-monnaie. En raison de cette différence fondamentale, la confusion juridique entre les parties dans divers types de transactions en monnaie numérique est une possibilité réelle. Encore une fois, en raison de l’état décentralisé de ces monnaies, la voie du recours juridique dans ces situations peut être difficile à évaluer.

Enregistrements d’entreprises et licences

Un nombre croissant d’entreprises tirent parti des monnaies numériques comme moyen de paiement. Comme dans d’autres domaines financiers, les entreprises peuvent être tenues de s’inscrire et d’obtenir un permis d’exercice pour des juridictions et des activités particulières. En raison du statut juridique complexe et évolutif des monnaies numériques, ce domaine est nettement moins clair pour les entreprises opérant sur le marché de la cryptographie. Les entreprises qui n’acceptent que les crypto-monnaies, par exemple, peuvent ne pas avoir besoin de s’enregistrer ou d’obtenir des licences du tout. En revanche, ils peuvent être tenus de se soumettre à des considérations spéciales selon leur juridiction. Le fardeau de la responsabilité incombe aux propriétaires d’entreprise et aux gestionnaires de s’assurer qu’ils suivent la procédure légale appropriée pour leurs opérations aux niveaux local et étatique. Au niveau fédéral, par exemple, les institutions financières doivent maintenir certaines activités liées aux protections contre le blanchiment d’argent et la fraude, la transmission de fonds, etc. Des considérations comme celles-ci s’appliquent également aux entreprises traitant des devises numériques.

Fraude et blanchiment d’argent

Il est largement admis que les crypto-monnaies fournissent aux organisations criminelles un nouveau moyen de commettre des fraudes, du blanchiment d’argent et une foule d’autres crimes financiers. Cela peut ne pas avoir d’incidence directe sur la plupart des investisseurs en crypto-monnaie qui n’ont pas l’intention d’utiliser cette nouvelle technologie pour commettre de tels crimes. Cependant, les investisseurs qui se trouvent dans la position malheureuse d’être victimes de délits financiers n’ont probablement pas les mêmes options juridiques que les victimes traditionnelles de fraude.

Ce problème est également lié au statut décentralisé des monnaies numériques. Lorsqu’un échange de crypto-monnaie est piraté et que les avoirs des clients sont volés, par exemple, il n’y a souvent pas de pratique standard pour récupérer les fonds manquants. Les investisseurs en monnaie numérique prennent ainsi un certain risque en achetant et en détenant des actifs de crypto-monnaie. C’est pour cette raison que les développeurs et les startups liés à la monnaie numérique ont accordé une telle attention à la création de moyens sécurisés de conserver des pièces et des jetons numériques. Pourtant, alors que de nouveaux types de portefeuilles sont constamment publiés et que les échanges de crypto-monnaie améliorent toujours leurs mesures de sécurité, les investisseurs n’ont jusqu’à présent pas été en mesure d’éliminer complètement les risques juridiques associés à la possession de crypto-monnaies, et il est probable qu’ils ne le feront jamais. .

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